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銅板街“兌付危機”背后的“宜信系”華創資本

陳斌545922019/11/20 21:00

銅板街“兌付危機”的出現,讓這家身居杭州頗為“神秘”的互聯網金融公司曝光在聚光燈下,同樣在聚光燈下的還有一直看好銅板街的老牌VC華創資本。

標簽: 金融機構 互聯網 宜人貸

近日,據投資者爆料,杭州銅板街互聯網金融信息服務有限公司(下稱銅板街)出售的E直投產品出現逾期,最長逾期已經快達到三個月,相關投資人多次聯系銅板街,要求銅板街按照合同約定兌付投資人,但是銅板街以各種理由拖延兌付。


據了解,逾期項目是銅板街旗下網貸平臺“銅子兒”在2018年底發布的中華財險承保的E直投產品,底層資產由厚本金融提供。


值得注意的是,這家低調成立于2012年9月的互聯網金融公司在前不久迎來了7周歲生日,可不巧卻攤上了“兌付危機”這一麻煩。而銅板街背后的VC,也因兌付危機被聚焦于燈光之下。


華創資本投資銅板街,疑似宜信唐寧牽線


根據企查查數據顯示,銅板街成立于2012年9月12日,有三位自然人股東,分別是何俊(持股99.45%)、唐寧(持股0.46%)、鄧旭(持股0.09%)。


銅板街目前獲得三輪融資,2013年1月天使輪融資,獲得華創資本數百萬人民幣;2013年12月A輪融資,獲得IDG資本1000萬美元,華創資本跟投;2014年9月B輪融資,獲得君聯資本領投的5000萬美元,華創資本、IDG、聯創永宣跟投。從工商信息來看,銅板街獲得A、B輪融資應該是以VIE形式進行,因此在股權結構中并未體現,但融資后何俊應該仍持有大頭。


作為一家成立于2012年的互聯網金融企業,創始人何俊有8年的阿里工作經驗,在支付寶待過,但是第一次創業成立互聯網金融公司對于何俊來講并沒有多少經驗,而他能做的便是找一位行業“前輩”作為領路人,很顯然,唐寧便是。


唐寧的金融職業生涯始于美國華爾街。2000年回到中國后,他加入了在美國上市的中國科技公司亞信擔任戰略投資總監,專注于新興科技風險投資。任職期滿后,唐寧成為中國早期的天使投資人之一,并成功地進行了一系列的天使投資。之后唐寧創立了華創資本,專注于早期消費級和企業級高科技初創企業的風險投資機構。2006年,唐寧在北京創辦了宜信公司,2015年12月宜人貸成功在紐交易所上市。


而在銅板街天使輪、A輪、B輪融資中,都有華創資本的身影。雖未披露具體的投資金額,但從華創資本A、B輪跟投情況來看,顯然是非常看好銅板街。


瘋狂押注互金,華創資本退出成難題


華創資本成立于2006年,一直專注于新金融、新消費、新實業領域的早期投資,創立時的老板是唐寧,如今則歸于華創資本的2號員工,清華學子吳海燕。


吳海燕曾表述,華創資本以A輪為主,在所投項目中A輪大概占80%;B輪項目大概占20%,還有部分是A輪后面的B輪跟投,以及部分C輪項目。關于為何A輪占比80%,吳海燕補充道,主要是因為華創早年做天使投資,都是用自有資金。


而且早期投資的項目,主要來自于唐寧先前在亞信的同事和朋友,這些公司包括后來上市的達內科技,以及億美軟通、敦煌網、易才集團等。2014年3月,達內科技在納斯達克上市,華創資本作為天使投資人,不但取得了很好的財務回報,而且從投資達內這個案例中孵化出了宜信。2015年12月,宜信旗下的宜人貸在紐交所上市,成為中國網貸第一股;2010年,億美軟通被美國三大征信機構之一的Experian收購;2016年,華創也從易才退出,獲得豐厚回報。


由于億美軟通的成功投資經歷,華創資本在2014年投資了美國移動跨境電商Wish,投后估值兩億多美金,而目前估值已經達90億美金。這筆投資幫華創資本取得了非常豐厚的回報。


隨著華創在資本市場的突出表現,華創資本開始發行基金擴大規模,2014年其發行的第一支基金僅有1億人民幣;第二支基金2.2億人民幣;第一支美元基金1億美金。到現在,華創資本已經有8期基金,規模超80億元人民幣,成為金融科技和消費領域的專業投資機構。


2019年,華創資本繼續攻城拔寨,投資了農產品交易B2B平臺一畝田、人工智能與大數據技術服務商排列科技、一站式高端金融科技服務商融慧金科、智能眼鏡研發公司nreal等公司,其中一畝田為C輪融資,后三家企業均為A輪融資。


眾所周知,早期投資風險大,回報高,許多VC機構雖然熱情高漲而來,卻往往悻悻而歸。而華創資本10多年聚焦早期投資,已經形成一套自己的“打法”。


然而翻閱其投資履歷發現,華創資本表現出的對金融類企業的偏愛已然異乎尋常。


早在2013年,華創資本已經投了一批在今天看來很典型、發展迅速的互聯網金融公司,銅板街、同盾科技、量化派、現金巴士、中量網等,并一路從天使輪跟投到了中量網的A輪、銅板街的B+輪,同盾科技也已經完成了D輪融資,并計劃2020年赴美上市,而華創資本參與了A、B、C三輪投資,若上市成功,將通過IPO退出獲取超額回報。


2017年華創資本參與了老虎證券B+輪6000萬融資,并于兩年后的2019年3月IPO退出,這是華創資本在互聯網金融領域又一個成功退出的案例。


然而,由于互聯網金融進入集中整治期,華創資本的退出之路或不如以往寬廣。除去銅板街之外,其投資的現金巴士疑似從9月開始出現停止放寬的爆料;量化派,同盾科技IPO或因爬蟲整治風暴陷入麻煩;此外,中量網運營主體中量寶(北京)科技有限公司四度被列為被執行人。


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